Auch wenn in der Urlaubszeit vieles etwas entspannter läuft, bleibt eine zentrale Frage für viele Ihrer Kunden bei auslaufenden Verträgen hochaktuell: Soll das angesparte Kapital auf einmal ausgezahlt werden oder ist die lebenslange Rente die bessere Lösung? Drei Dinge gilt es zu beachten:
- Langlebigkeit absichern
Die lebenslange Rente nimmt Kunden das Risiko ab, das Kapital im Alter selbst aufwändig anlegen, entnehmen und überwachen zu müssen. - Gestaltungsoptionen nutzen
Durch Instrumente wie Rentengarantiezeit, Kapitalschutz oder Rentendynamik lässt sich die Verrentung exakt an die persönliche Lebenssituation des Kunden anpassen. - Vorteile kombinieren
Ein Mittelweg aus einer Teilkapitalauszahlung für Flexibilität und einer lebenslangen Rente bietet für viele Mandanten die optimale Lösung.
Eine reine Kapitalauszahlung beantwortet nur eine Frage – die Verrentung dagegen eröffnet eine echte Perspektive für den gesamten Ruhestand. Nutzen Sie gerade bei älteren Verträgen den garantierten Rentenfaktor und die Steuervorteile der Ertragsanteilsbesteuerung als starke Argumente.
